罪與罰
量寬如果等同於向金融機構送大禮的話，監管及罰款就好比一個重大金融稅，知情識趣者可免，否則隨時你要嘔突。
渣打兩年來，合共被花旗大帝國罰款近十億美元，老實，渣打美國業務兩年合共盈利，肯定不足十億美金，而十億美金呢個數，相當於渣打剛剛半年稅前盈利近三分之一。
莊貝思上次拒絕承認錯誤，美國評論認為，正因如此紐約當局決定報復，是否如此，當然永遠成迷。
紐約當局表明渣打有錯，抵罰、渣打話會改過，均屬姿態表述，最有趣反而是金管局反應。
金管局聲明提及，一直有監察渣打反洗錢監控，雖有發現有待改善之處，但不構成重大監管之處。
換句說話，金管局明示、或暗示，其實並不認同渣打有錯，亦變相對美國當局作出抗辯及還拖!!
中環人認為，基於美國稅同矛頭直指香港監管不善，金記立場不代表金記撐渲打。
而重溫事件薄，渣打在公佈業績當日先被紐約時報報道即將被罰，繼而業績稍為交待，中間似乎帶出兩點：
一，美國明做你、
二，渣打當日交待亦不盡不實，事關當時渣打亦提系統問題，惟現在其實源於風險客戶。
據報，渣打停止本港風險客戶美元結算涉及數百，數字其實不少。金管局對風險客戶界定，明顯跟美國準則截然不同。
到底本港當局是否巡視不力? 相信各界有自行看法，但固中問題仍然在於渣打點可以容許存在數百風險客戶？
因應反洗錢，其他銀行有幾嚴？以大額提取現金為例，英國匯豐攞一千英鎊，都要落Booking。
跨境轉帳方面，據聞部份銀行不問客戶，只睇銀碼，當跨境轉帳觸及一個水平，內部即時預警，並內部查核轉帳人身份。
到底金額多少，以匯報加大拿及澳洲為例，一萬美金!!!
說回渣汀，其實補充無多，CEO下馬，集團大執位，甚至再大撇帳，一切均有可能發生。
反而，本港作為超級資金自由港，人民幣跨境業務，內保外貸等，渣打一役某程度上為金記響下警號!
渣打兩年來，合共被花旗大帝國罰款近十億美元，老實，渣打美國業務兩年合共盈利，肯定不足十億美金，而十億美金呢個數，相當於渣打剛剛半年稅前盈利近三分之一。
莊貝思上次拒絕承認錯誤，美國評論認為，正因如此紐約當局決定報復，是否如此，當然永遠成迷。
紐約當局表明渣打有錯，抵罰、渣打話會改過，均屬姿態表述，最有趣反而是金管局反應。
金管局聲明提及，一直有監察渣打反洗錢監控，雖有發現有待改善之處，但不構成重大監管之處。
換句說話，金管局明示、或暗示，其實並不認同渣打有錯，亦變相對美國當局作出抗辯及還拖!!
中環人認為，基於美國稅同矛頭直指香港監管不善，金記立場不代表金記撐渲打。
而重溫事件薄，渣打在公佈業績當日先被紐約時報報道即將被罰，繼而業績稍為交待，中間似乎帶出兩點：
一，美國明做你、
二，渣打當日交待亦不盡不實，事關當時渣打亦提系統問題，惟現在其實源於風險客戶。
據報，渣打停止本港風險客戶美元結算涉及數百，數字其實不少。金管局對風險客戶界定，明顯跟美國準則截然不同。
到底本港當局是否巡視不力? 相信各界有自行看法，但固中問題仍然在於渣打點可以容許存在數百風險客戶？
因應反洗錢，其他銀行有幾嚴？以大額提取現金為例，英國匯豐攞一千英鎊，都要落Booking。
跨境轉帳方面，據聞部份銀行不問客戶，只睇銀碼，當跨境轉帳觸及一個水平，內部即時預警，並內部查核轉帳人身份。
到底金額多少，以匯報加大拿及澳洲為例，一萬美金!!!
說回渣汀，其實補充無多，CEO下馬，集團大執位，甚至再大撇帳，一切均有可能發生。
反而，本港作為超級資金自由港，人民幣跨境業務，內保外貸等，渣打一役某程度上為金記響下警號!
留言